Libax

A partir de 1 de Janeiro de 2013 será obrigatória a comunicação de todas as faturas à Autoridade Tributária (Ministério das Finanças). Como mediador/corrector de seguros, estará dispensado de emitir fatura para receber comissões, visto que está isento de IVA pelo artigo 9º do CIVA. No entanto, se a companhia de seguro não usar a modalidade de autofacturação e caso esta exija um documento para receber as comissões, terá então de emitir uma fatura. Neste cenário, terá de comunicar à AT a existência da fatura emitida até ao dia 25 do mês seguinte. Como sabe, após a elaboração de uma prestação de contas no Libax Seguros, é registada automaticamente uma fatura com as comissões devidas. Essa fatura só faz sentido se a companhia de seguros em causa não usar a modalidade de autofacturação, caso contrário não deverá ser emitida. Assim, para que o Libax Seguros “saiba” quando deve ou não emitir a fatura de comissões, deve aceder a cada uma das companhias e definir se esta usa ou não a m

Pode agora definir quais as apólices que deverão ser ignoradas como produção nova. Esta funcionalidade é útil para não contemplar no relatório de produção nova as apólices que são criadas para substituição das existentes por motivo de negociação. No relatório de produção total é agora possível definir a opção para ter em conta apenas os recibos totalmente liquidados. Assim, a visualização da produção será só do negócio verdadeiramente concretizado.

Para além dos relatórios existentes, foram disponibilizados mais dois relatórios: Pendentes na companhia - valores que faltam regularizar na companhias de seguros Pendentes no agente - valores que falta receber dos seus clientes com visão de intervalos de tempo Com mais estes dois relatórios terá uma visão mais completa e organizada dos valores pendentes nas companhias e dos valores pendentes com os seus clientes, sempre por canal de venda. Estes relatórios estão disponíveis na área de "Análise". O relatórios de "Produção nova" foi complementado com uma tabela que lhe permite saber qual o volume de produção nova por companhia, o número de apólices novas, assim como a média de produção por companhia.

A associação de entidades entre si é uma mais valia quando se pretende ter uma noção da influência social de uma entidade perante outras. Assim, ao consultar a ficha de uma entidade fica com uma noção da capacidade de negociação/dependências que uma entidade pode ter no seu negócio.

O Libax mudou, está agora com um aspecto mais moderno e funcional. Continua prático e eficaz, mas agora com um novo aspecto. Por isso, ao voltar a entrar na sua área do Libax, vai encontrar novas cores, botões e uma reorganização do espaço de trabalho. Mantêm-se todas as funcionalidades e localizações, o Libax sofreu apenas uma transformação visual, tornando-o mais intuitivo e fácil de trabalhar. Queremos que saiba que estamos gratos em tê-lo como utilizador. Como sabe, estamos sempre disponíveis para receber as suas dúvidas e sugestões! Entre em www.libax.com e use o novo Libax!

Tem agora a oportunidade de registar os eventos em que vai participar, dando a conhecer a sua agenda a todos os colaboradores da empresa. Assim, é possível centralizar de uma maneira eficaz todas as agendas, optimizando a organização entre colaboradores. Foi também disponibilizado um cronómetro que pode usar para contar o tempo que demora a elaborar uma tarefa de forma automática. Após terminar a tarefa, poderá registar o tempo gasto, afectando-o a um projecto.

Foi incluído o campo "contribuinte" no modelo de ficheiro a exportar para geração de impressão em série. A opção de impressão em série está disponível na área de clientes.

Está disponível a funcionalidade de transferência entre contas bancárias. Assim, juntamente com as opções já existentes na tesouraria, tem disponível a opção de transferência que lhe permite poupar tempo, evitando o registo de vários movimentos quando pretende transferir dinheiro entre contas.

O sistema de importação de ficheiros de carteira das companhias de seguros está agora ainda mais intuitivo e com mais opções. É agora possível visualizar claramente todas as apólices que vão ser importadas nos casos em que o ficheiro contém apenas apólices sem recibos associados. Em relação à Companhia de Seguros Tranquilidade, é agora possível importar o ficheiro de apólices conseguindo assim actualizar os fraccionamentos e datas de início de risco das apólices já existentes no sistema. O aplicativo para dividir os ficheiros superiores a 50 kb (máximo autorizado por ficheiro a importar) está agora mais simples e mais eficaz. Faça download do mesmo que está disponível através do módulo de importação e substitua o que tem guardado no seu computador. Este aplicativo só é necessário caso o ficheiro da companhia ultrapasse o limite máximo suportado. Já sabe, pode usar o sistema de importação para importar a sua carteira de seguros directamente das companhias de seguros recorrendo

Está disponível o relatório de carteira de seguros que lhe permite saber qual o volume da sua carteira de seguros e como está distribuída. Pode utilizá-lo na área de Análise -> Carteira Tendo em conta que o objectivo é saber qual o volume da carteira em termos anuais, são consideradas as apólices em vigor no ano em causa e o seu valor será anualizado. Ficará também a saber a variação da carteira relativamente ao período homólogo, permitindo-lhe perceber se ganhou ou perdeu volume de carteira.

Já está disponível o relatório de liquidações na área de análises que lhe dá a conhecer o volume de liquidações associadas a cada canal de venda num determinado período. Com este relatório é possível perceber se tem mais liquidações no agente ou diretas assim como conhecer a sua evolução ao longo do ano comparativamente com o ano anterior. É apresentada também uma tabela com o volume liquidado, contadores e alguns rácios.

A definição de objectivos de um escritório ou comissionista está mais completa. Agora é possível distinguir os objectivos de ramos vida e não vida, assim como estabelecer a percentagem de crescimento a considerar para a produção nova. É também possível definir uma percentagem para as comissões, funcionalidade útil caso pretenda analisar a sua carteira tendo em conta as comissões.

Na área de Análise do Libax Seguros, saberá sempre qual o estado da sua carteira de seguros. Tem à disposição várias tabelas que relacionam a informação, apresentando-lhe rácios, médias e somas por escritórios, comissionistas, linhas de produto, companhias e tipos de clientes. Assim, saberá sempre se estão a ser cumpridos os objectivos, em que companhia está a crescer e como está distribuída a sua carteira. O relatório de produção , já anunciado anteriormente, proporciona-lhe uma visão da produção nova. É extremamente útil para saber se os seus escritórios e/ou comissinistas já atingiram os objectivos e ao mesmo tempo, ficará a saber qual a companhia de seguros e linha de produto que tem mais crescimento. Com o  relatório de carteira ficará a saber  volume da sua carteira de seguros e como está distribuída por companhias, linhas de produto e clientes.

Foi disponibilizada a opção de seleccionar apenas os clientes particulares quando está a gerar o ficheiro para impressão em série. Assim, em vez de gerar um ficheiro para todos os clientes do tipo "Masculino" e outro para clientes do tipo "Feminino", poderá escolher a opção "Particulares". A funcionalidade de impressão em série está disponível em Clientes -> Impressão em série

Para além dos relatórios já existentes na área de Análises , foi disponibilizado o relatório de produção. Este relatório conjuga os objectivos definidos para os canais de venda com a produção realizada e anulações. Na mesma área é possível visualizar a informação graficamente com comparações entre companhias e linhas de produto. Por último, ficará a saber qual o motivos mais forte que leva à anulação de uma apólices.

Ao fazer um depósito ou dar saída de dinheiro em caixa, se quisesse retirar todo o dinheiro existente em caixa, tinha de consultar primeiro o detalhe de caixa ou fazer contas à mão. Existe agora o botão de leitura de todo o dinheiro em caixa quando está a fazer um depósito ou saída de caixa poupando-lhe tempo. Foi também disponibilizada a opção de visualizar apenas os cheques à sua ordem quando elabora um depósito para evitar enganos de depósito de cheques que não são à sua ordem, poupando tempo.

Já podia associar cheques a uma prestação de contas incluindo o valor dos cheques em contas com a companhia. Foi disponibilizada a opção de visualizar só os cheques à ordem da companhia para evitar entrega de cheques não à ordem da companhia.

É agora possível gerir linhas de produto universalmente para todas as companhias de seguros. Esta opção está pode ser encontrada em Configuração -> Linhas de produto Poderá manter uma lista de linhas de produto à sua escolha associando os produtos das companhias que se enquadram em cada linha de produto. As linhas de produto estão disponíveis na pesquisa de apólices tornando a gestão de apólice ainda mais eficaz proporcionando-lhe uma visão universal das companhias de seguro. Em breve ficarão disponíveis vários relatórios relacionados com as linhas de produto.

Definas os objectivos em volume de negocio para os seus escritórios e comissionistas. Com esta funcionalidade poderá passar a controlar se está a ter a rentabilidade desejada com os seus escritórios e comissionistas. Em breve, serão disponibilizados relatórios de análise comparativa.

É agora possível associar um escritório a uma participação de sinistro. Deste modo poderá pesquisar todas as participações de um determinado escritório com o objectivo de perceber qual o escritório que tem mais actividade em termos de sinistros e assim conseguirá distribuir da melhor forma os seus recursos humanos.

Já é possível definir se um cheque recebido é à sua ordem ou de outra entidade. Esta funcionalidade é útil para um controlo mais eficaz da sua tesouraria. Assim, saberá quais os cheques que pode depositar mais facilmente. Os relatórios relacionados com a tesouraria também evoluíram e foram acrescentados vários indicadores de "saldos".