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Com este artigo, ficará a compreender como deve definir os canais de venda numa apólice e como são feitas a análises no Libax Seguros. É essencial realizar análises à evolução do negócio, para que possa racionalizar os recursos mais eficazmente, alcançando o máximo de rentabilidade no seu negócio. Com o Libax Seguros, consegue perceber facilmente a evolução e o cumprimento de objetivos dos vários tipos de parceiros envolvidos nas apólices. Para que isso seja possível, é necessário identificar os vários canais de venda envolvidos numa apólice. Como definir os canais de venda numa apólice? É sempre aconselhável definir um escritório, porque assim será possível analisar os escritórios de forma global. Depois, defina os parceiros envolvidos: angariador, mediador, comercial, gestor ou origem. Efetivamente, um comissionista pode ter vários envolvimentos na apólice. Alguns exemplos: Exemplo 1: Uma apólice é feita no escritório de Lisboa. Defina o escritório de Lisboa e como ges

Ao longo do tempo, as apólices vão anulando na companhia, por diversas razões e muitas vezes o seu estado não é atualizado no Libax, por falta de tempo. A funcionalidade de cancelar apólices em série permite-lhe marcar como canceladas de uma só vez todas as apólices com recibos em falta, cujo vencimento seja até hoje e todas as de fracionamento único com vencimento ultrapassado. Mantendo a carteira atualizada, poderá obter listagens fiáveis das apólices realmente em vigor, assim como obter valores fiáveis na análise de carteira. Alteração a esta funcionalidade em 11-09-2014 A funcionalidade foi melhorada e a partir de 11 de setembro de 2014, são contempladas as apólices com recibos em falta há mais do que 10 dias. Pressupõe-se que se o recibo não foi inserido nos primeiros dias do início do período, conclui-se que a apólice está anulada na companhia. A funcionalidade para cancelar apólices em série está disponível em Seguros -> Utilitários -> Cancelar apólices

A partir de agora, pode importar recibos da companhia Arag, assim como já é possível fazê-lo com um vasto leque de outras companhias. Com esta funcionalidade, poupa ainda mais tempo administrativo, que pode ser gasto em tarefas mais interessantes para o seu negócio e elimina a ocorrência de erros humanos no registo de recibos. Será registada a apólice e o tomador, caso não existam. Além de já ser possível importar os recibos da Macif, a elaboração de prestações de contas ficou também mais fácil. A partir de hoje, pode importar o ficheiro de extrato de conta corrente que costuma receber por e-mail. Com esta opção, os recibos indicados no extrato de conta ficam selecionados para prestação, em vez de perder tempo a selecioná-los manualmente. A funcionalidade de importação de carteira e importação para prestação de contas está disponível em Seguros -> Importação

Nos dias que correm a concorrência está cada vez mais atenta às oportunidades criadas com as renovações de contratos e aproveita para ganhar o negócio pelo preço. Não deixe que os seus clientes mudem para a concorrência por uma pequena diferença de preço ou evite a reclamação do cliente, antecipando-se-lhe. Para conseguir manter as apólices dos seus clientes, é preciso verificar se o recibo de prémio sofreu um aumento de preço relativamente ao anterior. Esta tarefa demora algum tempo, porque é necessário pesquisar o recibo anterior e comparar os preços. Foi neste sentido que surgiu a funcionalidade de comparação de recibos. Com esta funcionalidade, pode facilmente obter uma listagem dos recibos que foram emitidos com prémio total mais elevado em relação ao último, poupando-lhe tempo administrativo precioso. A análise é realizada tendo em conta a data de início do período do recibo e é sugerida a análise, a partir de variações de 3%. Poderá alterar a variação entre outros cri

É com enorme satisfação que recebo a noticia que a Zurich Vida passou a fornecer regularmente aos seus agentes os ficheiros com os recibos continuados, tal como já acontecia a com a Zurich (não vida). Como não podia deixar de ser, anunciamos que o Libax passa a partir de hoje a reconhecer esses ficheiros. Assim, pode passar a importar os ficheiros que recebe no seu e-mail da Zurich Vida, tal como já o faz para a Zurich (não vida). Com mais esta melhoria, poupa ainda mais tempo administrativo que pode ser gasto em tarefas mais interessantes para o seu negócio e elimina a ocorrência de erros humanos no registo de recibos. A funcionalidade importação está disponível em Seguros -> Importação

Para registar uma prestação de conta no Libax é necessário selecionar o recibos a contemplar, o que por vezes custa tempo administrativo que pode ser aproveitado para outras tarefas mais importantes. Até agora, já era possível importar um ficheiro em excel com a lista de recibos a contemplar que podia ser elaborado pelo próprio utilizador ou podia descarrega-lo em algumas companhias. A partir de hoje, o leque de companhias possíveis para obter o ficheiro com a lista de recibos a incluir numa prestação de contas foi alargada. Assim, é possível obter o ficheiro para prestação de contas das seguintes companhia: Açoreana Na Açornet: Gestão de Recibos -> Documentação eletrónica -> Extratos da contabilidade -> opção Ver no Vida ou Reais -> Movimentos históricos -> escolher o nº extrato -> opção Exportar (ícone excel). Allianz No início de cada mês transfira o ficheiro em Gestão carteira e sinistros -> Gestao recibos-Conta mediador -> definir mês -> aceitar

Já era possível importar ficheiros do portal de parceiros da companhia de seguros Axa. A partir de hoje, passa a ser possível importar listagens exportadas do portal de mediadores. Uma vez que estes ficheiros não trazem muita informação, serão utilizados para marcar os recibos como cobrados ou anulados, para que não perca tempo a realizar essa tarefa manualmente. Poderá obter as listagens no portal de mediadores, na opção Gestão -> (Recibos ou Movimentos de recibos) -> Exportar ficheiro Continua a ser possível importar ficheiros do portal de parceiros que têm como conteúdo os recibos em cobrança. O módulo de importação no Libax Seguros está disponível na opção "Importação"

A escolha dos canais de venda a analisar nos relatórios de produção foi melhorada. É agora possível selecionar vários escritórios e/ou vários comissionistas, conseguindo assim comparações mais eficazes. Existe ainda a opção de “ Contemplar valores de comissionistas no escritório ”, para que o valor dos comissionistas seja somado ao valor do escritório. São consideradas as definições de canais de venda definidas em cada apólice. Útil para análise global comparativa entre escritórios. A lista de canais de venda é apresentada com a associação de cada comissionista a cada escritório. É sempre aconselhável associar um comissionista e apólices a um escritório, para que se possa analisar o escritório em termos globais. No entanto, é permitido que um comissionista não tenha associação com escritório, porque pode fazer sentido analisar sempre os seus valores isoladamente de qualquer escritório. Os relatórios de produção estão disponíveis em Seguros -> Análise Definição de tipo

Sempre foi possível gerir os seus comissionistas, associando-os a apólices e a entidades, assim como definir o acesso restrito à carteira de um comissionista. No entanto, muitas vezes, um negócio não tem como interveniente uma só pessoa, mas sim um conjunto de pessoas, cada uma com a sua função ou em acumulação de funções. É neste sentido que surgem mais figuras de comissionistas no Libax Seguros. Pode agora ter quatro tipos de comissionistas: Angariador : quem indicou o negócio; Mediador : quem apresenta soluções; Comercial : quem dá apoio pós-venda; Gestor : quem dá apoio administrativo; Cada apólice e entidade pode ter um ou vários comissionistas nas várias categorias e pode ou não atribuir comissões, de acordo com a categoria. Desta forma, poderá realizar análises de produção nas diversas categorias, assim como obter listagens, usando os mesmo critérios. É ainda possível atribuir vários escritórios à mesma entidade para os casos de entidades que se relacionam com vários

Já é possível importar ficheiros diretamente da companhia de seguros April Portugal. Após receber o ficheiro por e-mail em formato excel converta-o para o formato csv com o Microsoft Excel ou outra ferramenta. Com mais esta opção disponível, a poupança de tempo administrativo é significativa, além de eliminar os erros humanos durante o registo de informação.

Já é possível importar ficheiros diretamente da companhia de seguros Real Vida Seguros. Tem três opções disponíveis na plataforma da companhia: Área reservada -> Recibos -> Em cobrança-Excel, Cobrados-Excel ou Anulados-Excel. É essencial converter o ficheiro para o formato csv, recorrendo ao Microsoft Excel ou outra ferramenta. Com mais esta opção disponível, a poupança de tempo administrativo é significativa, além de eliminar os erros humanos durante o registo de informação.

É importante fidelizar os clientes em qualquer negócio. Foi neste sentido que surgiu a funcionalidade de gestão de cartões de cliente. Com esta funcionalidade, poderá registar cartões para cada apólice e associa-los a uma entidade que será a titular do cartão. Assim, é bastante fácil manter a lista dos cartões atribuídos, suspensos ou cancelados. Utilize esta funcionalidade por exemplo, para fornecer cartões de saúde com vantagens em relação a serviços de saúde ou simplesmente para fidelizar o cliente oferendo-lhe serviços exclusivos... Para utilizar esta funcionalidade, entre na apólice desejada -> cartões -> novo cartão

Sempre foi possível importar o ficheiro para realização de prestação de contas. A partir de hoje é mais rápido e fácil a realização de prestações de contas para a Allianz , Fidelidade ( apenas diretos ) e Lusitânia tendo em conta que deixa de ser preciso a edição do ficheiro fornecido pelas companhias. Com esta melhoria, pode importar para o Libax Seguros o ficheiro que a companhia fornece tal como o recebe e com apenas dois passos, tem a prestação feita. As instruções de como obter o ficheiro das respectivas companhias são detalhadas após escolher a companhia na funcionalidade. Para as outras companhias, continua a ser possível a importação de ficheiro como até agora. Pode utilizar esta funcionalidade em Seguros -> Importação -> Importação para prestação de contas

Pode gerir as apólices, cujo risco é assumido pela sua empresa e não pela companhia de seguros. Com esta funcionalidade, pode ter apólices e recibos de companhia normalmente, no entanto, ao nível da conta corrente do tomador, serão registadas faturas e notas de crédito, em vez dos documentos de controlo, visto que neste cenário existe uma faturação real da sua empresa para com o tomador do seguro. Para ativar esta funcionalidade, terá de registar uma companhia de seguros com a opção "Próprio" disponível no campo "mapeamento real" na ficha da companhia. É possível utilizar o sistema de importação para importar tomadores, apólices e recibos, sendo geradas faturas para cada recibo importado. Útil caso tenha um software para gerir especificamente este ramo e pretende usar o Libax para controlar a faturação, tesouraria, participações e histórico de apólices. Estrutura do ficheiro O ficheiro a importar tem de ser no formato texto (csv, com separação de campos c