Gestão de apólices com risco assumido

Pode gerir as apólices, cujo risco é assumido pela sua empresa e não pela companhia de seguros.
Com esta funcionalidade, pode ter apólices e recibos de companhia normalmente, no entanto, ao nível da conta corrente do tomador, serão registadas faturas e notas de crédito, em vez dos documentos de controlo, visto que neste cenário existe uma faturação real da sua empresa para com o tomador do seguro.

Para ativar esta funcionalidade, terá de registar uma companhia de seguros com a opção "Próprio" disponível no campo "mapeamento real" na ficha da companhia.

É possível utilizar o sistema de importação para importar tomadores, apólices e recibos, sendo geradas faturas para cada recibo importado. Útil caso tenha um software para gerir especificamente este ramo e pretende usar o Libax para controlar a faturação, tesouraria, participações e histórico de apólices.

Estrutura do ficheiro
O ficheiro a importar tem de ser no formato texto (csv, com separação de campos com ponto e vírgula) e respeitar a seguinte estrutura:

Coluna	Tipo	Observações
Nome Cliente	texto
Morada	texto
Localidade	texto
Código Postal	texto
NIF	texto
Telefone	texto
E-mail	texto
Código Produto	texto
Nome Produto	texto
Código Apólice	texto
Fracionamento	texto	anual,semestral,trimestral,mensal,único
Data Início Apólice	data	dd-MM-yyyy
Valor	número	virgula como separador decimal
Data Início Período	data	dd-MM-yyyy
Data Fim Período	data	dd-MM-yyyy
Data Vencimento	data	dd-MM-yyyy

Transfira um ficheiro de exemplo

Considerações

• O sistema de importação regista o tomador, produto, apólice, recibo de companhia e configura o produto para faturação.
• A data da fatura será a data escolhida na importação.
• A descrição na fatura vai ser: <Nome do produto>, ap.xxx (<inicio período> a <fim período>). Ex: Viagem, ap.1000 (01-11-2013 a 30-11-2013)
• O número do recibo fica com o identificador do documento comercial. Ex: FT.1.2014

Os recibos de companhia neste cenário são considerados como histórico de movimentos na apólice e é emitida uma fatura ao tomador para cada recibo de prémio e uma nota de crédito, no caso de estorno ou indemnização.