Libax

Como é habitual, o Libax está em constante atualização. Das várias atualizações que foram sendo disponibilizadas durante o mês, destacamos: Associar actividade existente a entidade dentro de um caso Por vezes são lançadas actividades directamente na entidade. Para uma melhor organização, se a actividade está relacionada com um caso que está a decorrer, pode associa-la ao caso. Dentro do caso, na zona das actividades na ficha da entidade, tem disponível a opção “Associar existiente” Poder definir ações para um caso Quando lança uma campanha por SMS ou recorrendo à integração com plataforma Sendinblue, esta definição fica guardada junto ao caso e pode voltar a executar a acção para todas as entidades do caso como forma de relembrar a campanha ou executar para novas entidades que for adicionando. Esta opção está no menu do lado esquerdo do caso -> Ação Duplicar apólice ao cancelar Ficou ainda mais fácil controlar os contratos que são transferidos entre compan...

Quando se faz contas com um parceiro é emitida uma nota de pagamento para liquidação das comissões devidas, no entanto, por vezes existem mais valores a regularizar com o parceiro que não sejam comissões.  Para reflectir todos os movimentos foi adicionada a funcionalidade de conta-corrente nos parceiros. Assim, um parceiro é também uma entidade que pode ter os vários tipos de documentos que uma entidade pode ter. Ao serem elaboradas notas de pagamento, é registado um documento na conta- corrente do parceiro à semelhança do que acontece com as prestações de contas para companhias de seguros. Depois pode realizar a liquidação em tesouraria normalmente como se faz com outra entidade e ter assim uma verdadeira conta-corrente com os seus parceiros. Dica: para consultar comissões a pagamento antes de elaborar notas de pagamento pode entrar na ficha do parceiro -> recibos de comissões -> estado do recibo: regularizados, estado da comissão: pendentes.

Como é habitual, o Libax está em constante atualização. Das várias atualizações que foram sendo disponibilizadas durante o mês, destacamos: Simulações As simulações passaram a ser identificadas pela companhia a ramo, uma vez que são efetivamente feitas tendo em conta um determinado produto da companhia. É possível definir coberturas diferentes para cada ramo, independentemente de cada companhia. Preencha o campo “Questões a colocar nas apólices e elaboração de simulações” na ficha de cada ramo, para que as coberturas fiquem disponíveis ao realizar uma simulação. É agora possível aceder às simulações de uma entidade de uma forma muito fácil. Na ficha da entidade, está disponível o menu “Simulações” no lado esquerdo. Conheça também o guia prático do CRM Açoreana e Tranquilidade Foi aperfeiçoado o sistema de importação da Tranquilidade, na sequência da migração de sistemas que está a decorrer nesta companhia. Durante a importação de recibos, será tido em conta se a apólice es...

É com enorme satisfação que anunciamos o lançamento da ligação por web services com a companhia de seguros Liberty. Com esta funcionalidade, é possível estabelecer uma ligação em tempo real com a companhia e realizar o transporte de informação entre plataformas mais facilmente. A carteira será atualizada diariamente sem intervenção humana e serão lançados clientes, apólices e recibos. Será também atualizada a situação do recibo para cobrado ou devolvido e atualizada a situação da apólice. Desta forma, verifica-se uma poupança significativa no trabalho administrativo, eliminando por completo os erros humanos na inserção ou atualização de informação. Este é apenas o primeiro passo, visto que num futuro próximo esta funcionalidade evoluirá para mais operações. Para ativar o web service, deverá entrar no Liberty Connect e definir uma credencial na opção "dados pessoais". Em seguida, se ainda não o fez, deverá realizar um pedido de carteira inicial em Carteira -> Fic...

O módulo de CRM é extremamente útil para o seu departamento comercial. Com esta funcionalidade vai obter muitos benefícios e conseguir controlar com eficácia todo o processo de vendas, quantificar cada negócio e analisar o desempenho. Para que consiga utilizar esta funcionalidade na sua plenitude, foi elaborado o Guia prático do Libax CRM que explica como deve utilizar este módulo. Em breve serão agendadas várias sessões de formação presenciais, nas quais este guia servirá de apoio. Serão anunciadas oportunamente as respectivas datas/inscrições, mas poderá para já seguir este guia para utilizar o módulo. Obter o  Guia prático do Libax CRM

É com enorme satisfação que anunciamos o lançamento da ligação por web services com a companhia de seguros Zurich. Com esta funcionalidade, é possível estabelecer uma ligação com a companhia e realizar o transporte de informação entre plataformas mais facilmente. A carteira será atualizada sem intervenção humana e serão lançados clientes, apólices e recibos. Será também atualizada a situação do recibo para cobrado ou devolvido e atualizada a situação da apólice. Desta forma, verifica-se uma poupança significativa no trabalho administrativo, eliminando por completo os erros humanos na inserção ou atualização de informação. Este é apenas o primeiro passo, visto que num futuro próximo esta funcionalidade evoluirá para mais operações. Esta funcionalidade está disponível em Seguros -> Importação -> Web services

O transporte de informação entre plataformas é, de facto, muito importante para atualização constante da sua base de dados. Além de poupar significativamente o trabalho administrativo, elimina por completo os erros humanos na inserção ou atualização de informação. No Libax, é possível importar ficheiros ou estabelecer ligações em tempo real por web services com as companhias de seguros. No entanto, caso trabalhe com um corretor, muitas vezes não tem acesso aos ficheiros das companhias ou até mesmo a própria companhia não tem a funcionalidade de exportação de informação completa. Outro caso observa-se quando compra alguma base de dados com entidades para serem trabalhadas, cujo formato do ficheiro é muito específico. Para colmatar este problema, foi criado o formado de ficheiro universal Libax Seguros, concebido para funcionar com todas as companhias e compras de base de dados. O que tem de fazer é adaptar o ficheiro que pretende importar para o formato do Libax. Saiba co...

A Vitoria Seguros disponibilizou uma novo formato de ficheiros para transporte de informação entre aplicações. Como não podia deixar de ser, o Libax acompanha a evolução e por isso o novo formato já é reconhecido no módulo de importação. Assim, para importar informação da companhia para o Libax tem de fazer os seguintes passos na plataforma da companhia: Na área de agentes, escolha as opções: Recibos -> Ações disponíveis -> Executar relatório. Após relatório executado, entre em Recibos -> Ações disponíveis -> Pesquisar Extratos/Relatórios -> Exporte o relatório, descomprima o ficheiro zip e converta o ficheiro em excel para csv. Dica: na plataforma da companhia existem vários vídeos que explicam mais detalhadamente os passos para executar os relatórios. Importe o ficheiro csv para o Libax duas vezes, ou seja, uma vez para a companhia de seguros Victoria e ao importar a segunda vez escolha a companhia de seguros Victoria Vida. O Libax irá separar automaticame...

Sempre foi possível controlar os recibos pagos previamente à companhia, quando é atingida a data de vencimento, sem ter recebido a totalidade do mesmo por parte do cliente. Até agora, tinha obrigatoriamente de fazer uma prestação de contas para que o recibo ficasse marcado como regularizado. Visto que algumas companhias só fazem contas com o agente no final do mês, este procedimento, por vezes, gerava alguma confusão, uma vez que os documentos gerados pela prestação tinham de ficar pendentes até ao final do mês e serem liquidados todos em conjunto, isto se pretender utilizar o saldo de conta efetivo disponível na companhia. Para facilitar estas operações, tem agora disponível a opção de pagar um recibo previamente, o que faz com que este fique apenas com indicação de pago na companhia sem gerar qualquer documento. Posteriormente, quando fizer contas com a companhia, deve colocar o recibo normalmente em prestação de contas. Por outro lado, nas situações em que tenha de liquidar im...

Alcançar mais clientes e ter o controlo total do seu negócio ficou ainda mais fácil! É essencial ter uma visão em tempo real do que está a acontecer com o seu negócio, para que possa tomar decisões importantes sem dúvidas, como se estivesse a conduzir um avião em alta velocidade. Foi com este rigor de informação que evoluímos o Libax para o próximo nível. Com esta atualização, estão disponíveis mais análises nos painéis de controlo ao longo de toda a aplicação. O CRM está agora ainda mais completo e é possível obter uma leitura imediata das oportunidades e em que fase estão, sempre com o apoio de gráficos de funil, gráficos de evolução ou de controlo. Com o conceito de lista de tarefas, é possível determinar quais os passos que uma campanha deve seguir e, consequentemente, saberá em que passo está cada entidade (lead) e o que falta fazer para alcançar o sucesso. Quando termina um passo, o Libax irá agendar uma atividade para o próximo passo, permitindo-lhe seguir os passos eficaz...

Atualmente, a tecnologia já permite uma integração de sistemas de pagamento, de forma a proporcionar um grande conforto, tanto para o cliente como para quem vende ou está a prestar um serviço. A partir de agora, é possível utilizar a funcionalidade de débitos diretos e multibanco para receber pagamentos dos seus clientes mais rapidamente e mais eficazmente. Débitos diretos Para utilizar esta opção, é necessário ter registado um mandato na ficha do cliente. Este registo é a autorização que o seu cliente concede para que possa realizar débitos diretos periodicamente. Após registo da autorização, poderá em cada fatura emitir uma ordem de pagamento. Este documento é o registo que contém a data de quando será feito o débito na conta do seu cliente. A funcionalidade de geração do ficheiro SEPA permite a criação do ficheiro com o formato reconhecido pelo seu banco e serve para que este faça os débitos nas várias contas dos seus clientes. Após realizados os débitos diretos, o se...

Agora já pode definir uma fotografia de perfil para cada entidade. Desta forma, será mais fácil identificar a entidade ao realizar uma pesquisa. É extremamente útil quando já tem uma grande carteira de clientes. Para definir a fotografia de perfil, basta importar um ficheiro na ficha da entidade e escolher a opção “Definir como fotografia de perfil”. Se estiver a utilizar o Libax num dispositivo móvel (tablet ou smartphone), pode utilizar diretamente a câmara do dispositivo. A funcionalidade de entidades está disponível em business ou seguros -> Entidades

É essencial ter a total autonomia para importar ficheiros enviados pelas companhias de seguros visto ser uma forma rápida, fidedigna e eficaz de registar/atualizar informação na sua base de dados, além dos métodos por web services. Com esta funcionalidade são eliminados erros humanos e é poupado tempo administrativo útil para tarefas mais rentáveis. Assim, poderá importar os ficheiros semanais enviados pela Caravela para o seu e-mail com o assunto "Recibos em cobrança vencidos e/ou a vencer". Este é apenas mais um formato reconhecido pelo Libax Seguros entre muitos já implementados. O sistema de importações está disponível em Seguros -> Importações

É importante confirmar os cálculos das comissões em cada recibo para ter a garantia de que estas refletem o que foi acordado com a companhia. Neste sentido, foi disponibilizado o relatório de verificação de comissões que encontra a diferença entre a comissão acordada e a comissão registada em cada recibo. Para que o relatório funcione, tem de definir as percentagens acordadas na ficha de cada companhia. Pode definir também por cada produto ou por apólice. O relatório de verificação de comissões está disponível em Seguros -> Análises -> Verificação de comissões

Ao longo do tempo, por várias razões, as apólices vão sendo anuladas. Uma das razões é a perda do contrato por não se conseguir acompanhar as ofertas da concorrência. De facto, pode perder contratos por esta razão este ano, mas no próximo vencimento, o caso pode inverter-se e pode voltar a ter uma oferta mais aliciante face à concorrência e, desta forma, poderá recuperar o contrato. Neste contexto, pode obter facilmente listagens das apólices que anularam e que talvez possa recuperar, tendo em conta que vão vencer em breve. Imagine que está no início de março e pretende recuperar contratos que anularam e que vão renovar em abril. Configure o filtro de pesquisa de apólices por data de renovação em abril, para trabalhar cada contrato e contactar o tomador para tentar recuperar o contrato. A listagem de apólices está disponível em Seguros -> Apólices -> Procurar apólices

Sempre foi possível obter um relatório de produção nova no Libax Seguros e é importante analisar a produção nova para ter uma perceção do crescimento da atividade ao longo do tempo e comparar com os objetivos traçados. Normalmente, é considerada produção nova todos os recibos gerados durante a primeira anuidade de uma apólice, no entanto, foi disponibilizada mais uma opção que permite ter em conta apenas a data de início do risco, permitindo-lhe uma outra visão da produção. Esta acção é útil caso pretenda uma visão somente da produção realmente nova num período, sem ter em conta a anuidade dos contratos. Esta opção, em conjunto com a nova opção para anualizar valores, resulta numa projeção da produção feita num período. O relatório de produção nova está disponível em Seguros -> Análise -> Produção nova

A emissão de avisos de pagamento é uma funcionalidade essencial para não deixar anular contratos e desta forma, conseguir manter a sua carteira sustentável ao longo do tempo. Agora, além de ter acesso ao histórico de todos os avisos emitidos, ao emitir novos avisos, pode cruzar os critérios com o histórico de avisos e contemplar assim os recibos que nunca tiveram avisos e/ou aqueles sem avisos há mais que x dias. Além desta melhoria, na pesquisa de recibos, é possível cruzar os critérios com o histórico de avisos e facilmente conseguirá monitorizar os recibos que já tiveram avisos, mas continuam pendentes ou passaram a anulados. A funcionalidade de emissão de avisos está disponível em Seguros -> Utilitários -> Emissão de avisos

Ao longo do tempo, a carteira de clientes vai aumentando e, sem se dar conta, chega o dia em que tem muitos clientes, mas o negócio não evolui como é esperado, tendo em conta a quantidade de clientes que tem. O principal motivo para esse facto poderá ser o dispêndio de tempo com clientes que, infelizmente, não lhe dão o rendimento correspondente ao tempo gasto. A partir de agora, tem nas análises do Libax Seguros o indicador de quem são os clientes que constituem os 80% da sua carteira. São esses que representam a maior fatia do seu rendimento e por isso deve dar-lhes mais atenção. Esta funcionalidade está disponível no relatório de carteira, que é uma projeção de produção, ou seja, é assumido que todas as apólices ativas vão ser pagas. Para uma análise mais real, existe o relatório de produção total, que espelha os valores que estão assumidos como pagos e esta funcionalidade está também disponível neste relatório. Os relatórios de análises estão disponíveis em Libax Seguros...

A partir de hoje pode importar os ficheiros que recebe mensalmente da Eurovida para o Libax. Com esta facilidade, o registo de entidades, apólices e recibos fica mais facilitado, poupando-lhe tempo administrativo e eliminado os erros manuais. Sempre foi possível importar ficheiros da Saúde Prime para o Libax, no entanto, a partir de hoje pode importar os ficheiros obtidos diretamente da plataforma de agente da Saúde Prime para o Libax, evitando a espera na recepção habitual por e-mail. Assim, na plataforma de agente escolha a opções Gestão Negócio -> Consultar -> Clientes, Apólices ou Recibos, exporte para excel e importe para o Libax. O módulo de importação está disponível em Seguros -> Importação

Com a massificação da internet e mais concretamente das redes sociais, existem negócios que têm como origem este novo canal de venda. É importante analisar estes novos canais de venda, para perceber se o investimento está a ter o retorno tal como previsto. A nova categoria de parceiro “origem” tem como objetivo identificar a origem do negócio, não entrando em conflito com a categoria de “angariador”. Como exemplo prático, considere a sua página de facebook como origem de negócios. Neste cenário, um negócio que entre pelo facebook ficará alocado ao parceiro facebook na categoria de “origem” e em seguida poderá alocar o angariador que de facto angariou o negócio para a sua empresa, tal como na imagem seguinte: Como sugestão, pode também criar como parceiros o seu call center e/ou site próprio. Desta forma, nas análises conseguirá perceber o valor gerado pelos canais de venda enquanto “origem”, sem entrar em conflito com as outras categorias. Pode definir os can...